¿Qué es una mula bancaria?
Una mula bancaria es una persona que, a sabiendas o no, permite que su cuenta bancaria sea utilizada por delincuentes para lavar dinero proveniente de actividades ilícitas. En este tipo de fraude, los estafadores captan a estas personas con promesas de ganancias fáciles o mediante engaños, como correos electrónicos falsos o llamadas telefónicas de supuestos ejecutivos bancarios.
¿Cómo operan los delincuentes?
Los delincuentes utilizan diversas estrategias para captar mulas bancarias y hacer un fraude:
- Ofertas de ganancias fáciles: Prometen dinero a cambio de "prestar" la cuenta bancaria para recibir y transferir fondos.
- Engaño y manipulación: Envían correos electrónicos o SMS personalizados con ofertas atractivas, crean perfiles falsos en redes sociales o se hacen pasar por empleados bancarios para obtener información confidencial.
- Aprovechamiento de la confianza: Pueden utilizar relaciones de confianza preexistentes para convencer a la víctima de que participe en el fraude.
¿Cómo protegerte?
Nunca compartas tus datos bancarios con nadie: Ni siquiera bajo la modalidad de "contrato", ya que podrías estar involucrado en una asociación ilícita.
Desconfía de solicitudes de datos bancarios: Solo comparte tus datos con personas que conozcas y en las que confíes.
Si sospechas que eres una mula bancaria: Detén toda comunicación con las personas involucradas e informa a tu institución financiera y a las autoridades competentes.
Siempre recuerda que tu institución financiera nunca te pedirá
- Acceder a un enlace a través de correo electrónico o SMS.
- Proporcionar claves o datos personales por teléfono.
- Digitar claves o datos en el teclado de tu móvil.
Suplantación de identidad: Cuidado con las llamadas falsas
¿Qué es la suplantación de identidad?
En este tipo de fraude, los estafadores se hacen pasar por empleados de bancos o entidades financieras para obtener información confidencial de los clientes, como números de tarjetas, claves y datos personales.
¿Cómo operan los delincuentes?
- Llamadas engañosas: Se hacen pasar por ejecutivos bancarios o representantes de servicio al cliente.
- Manipulación: Utilizan tácticas para generar confianza y obtener información sensible.
- Solicitud de datos confidenciales: Solicitan detalles como número de tarjeta, fecha de vencimiento, código CVV y PIN.
- Amenazas: Pueden amenazar con bloquear la cuenta si no se proporciona la información.
¿Cómo protegerte?
- Protege tu información personal en redes sociales: No compartas datos como números de vehículos, patentes o información sobre tus hijos.
- Verifica la autenticidad de las llamadas: Si recibes una llamada de un supuesto ejecutivo bancario, cuelga y llama directamente al número oficial de tu institución financiera.
- Nunca proporciones información confidencial por teléfono: Sin verificar la identidad del interlocutor.
Tu cooperativa nunca te solicitará:
- Acceder a un enlace a través de correo electrónico o SMS.
- Proporcionar claves o datos personales por teléfono.
- Digitar claves o datos en el teclado de tu móvil.
Recuerda compartir esta información con todos tus contactos y cooperemos con la ciberseguridad de muchas más personas. Aprende más sobre ciberseguridad aquí y evita caer en otras estafas.
